بانکی ها

شعبه ویژه رسیدگی به تخلفات نهادهای غیرمجاز تشکیل می شود  ۲۱ آذر ۱۳۹۶ در جلسه امروز شورای پول و اعتبار، به پیشنهاد دادستان کل کشور مقرر شد شعبه ویژه در یکی از دادسراهای تهران برای رسیدگی به تخلفات مدیران و سهامداران نهادهای پولی غیرمجاز با درخواست بانک مرکزی، تشکیل شود.به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، در یک هزار و دویست و چهل و یکمین جلسه شورای پول و اعتبار، گزارش اقدامات انجام‌شده توسط این بانک بر اساس مصوبه سران محترم و نمايندگان منتخب محترم سه قوه درخصوص آخرين وضعيت تعاوني‌هاي غيرمجاز فرشتگان، افضل توس، وحدت، البرز ايرانيان و ثامن‌الحجج ارائه شد و شورا ضمن قدرداني از عملکرد بانک مرکزي، به پيگيري شناسایی دارایی هایی که در این تعاونی ها از محل منابع سپرده گذاران تهیه شده یا مورد سوءاستفاده قرار گرفته، با هدف تامین حداکثری منافع سپرده گذاران تا ساماندهي نهايي موضوع تأکيد کرد.همچنین براساس مصوبات این جلسه، حادثه‌ديدگان آتش‌سوزي ساختمان پلاسکو دارای چک برگشتي به مدت دو سال از محدوديت‌هاي دستورالعمل حساب جاري برای دريافت دسته چک جديد، مستثنی شدند. این افراد توسط اتاق اصناف ايران به شوراي هماهنگي بانک‌ها و در نهايت به بانک‌هاي عامل مربوط معرفي خواهند شد. بديهي است چک‌هاي برگشتي مربوط به دسته‌چک‌هاي جديد صادره مشمول اين حکم نمی‌باشد.شوراي پول و اعتبار در مصوبه دیگر خود مقرر کرد؛ ورود و, ...ادامه مطلب

روزنامه شرق نوشت: همچنین در بخش دیگری از تخلفات این مجموعه، موضوع صرافی بانک دی مطرح شده که در آن نیز نکات تعجب‌آوری وجود دارد. ازجمله اینکه به گفته یکی از اعضای تیم تحقیق‌وتفحص، یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌های تاریخ ایران در این مجموعه شکل می‌گیرد. اما به جز مورد عجیب مربوط به صرافی بانک دی که در آن با چند قرارداد مسئله‌دار و مشکوک، مبالغ هنگفتی از سرمایه‌های این مؤسسه که متعلق به خانواده شهداست، از سوی افراد خاصی به یغما رفته؛ یکی دیگر از موارد دور زدن قانون که در این تحقیق‌وتفحص به آن اشاره شده است، تهاتر بانک دی با بانک‌های گردشگری، مسکن و شهر است. تهاترهایی که اعضای هیأت تحقیق‌وتفحص از آن با عنوان دورزدن بانکداری اسلامی یاد می‌کنند. تخلفات بانک دی البته فقط محدود به همین موارد نیست و علاوه بر آنچه در گزارش قبلی و این گزارش اشاره شده است، هیأت تحقیق‌وتفحص مجلس نهم از بنیاد شهید، تعداد زیادی از موارد تخلف و سوءاستفاده از اختیارات و سوءاستفاده‌های مالی را در این مجموعه کشف و گزارش کرده است. اما نکته مهم دیگری که وجود دارد، این است که بانک دی و مؤسسات زیر مجموعه آن، با همه حجم تخلفاتشان فقط بخشی از گزارش تحقیق‌وتفحص از بنیاد شهید را به خود اختصاص می‌دهند. اما بخش‌های دیگر بنیاد شهید مانند «سازمان مجتمع‌های فرهنگی- سیاحتی کوثر» و همچنین فصل مهم مربوط به «سازمان اقتصادی کوثر»، از بخش‌های دیگر این گزارش است که همچنان در انتظار قرائت در صحن مجلس و ارجاع به قوه قضائیه مانده است. دامنه برخی تخلفات و ابهامات فعالیت زیرمجموعه‌های بنیاد شهید، تنها به موارد اقتصادی، ارزی و بانکی محدود نیست و به‌عنوان مثال در یکی از مواردی که در بخش تخلفات سازمان مجتمع‌های فرهنگی و سیاحتی کوثر، به آن اشاره شده است، ردپای شائبه‌های قاچاق حیوانات نیز به‌چشم می‌خورد. به گفته یکی از اعضای هیأت تحقیق‌وتفحص دراین‌باره در بازدیدی که از مجموعه اقامتی کردان کرج به عمل آمده، مشاهده شده در قسمت حیات وحش این مجموعه، حیوانات نادر و گران‌قیمتی نگهداری می‌شود که بعضا آمار آنها در جایی ثبت و ضبط نمی‌شود و اس, ...ادامه مطلب

به گزارش خبرنگار ایرنا، ناصر سراج روز دوشنبه در حاشیه مراسم تودیع و معارفه رییس دیوان محاسبات کشور درباره موضوع پرونده بنیاد شهید گفت: ما نیت خوان نیستیم که مطمئن شویم که در این موضوع تخلفی شده یا خیر اما درباره پرونده بانک دی گزارش تهیه و به مراجع مربوط ارسال شده است. وی رسیدگی سازمان بازرسی کل کشور به تخلفات بانک دی را به تحقیق و تفحص نمایندگان مرتبط ندانست و افزود: هنوز بررسی گزارش مربوط به مدیران بانک دی است ادامه دارد. رئیس سازمان بازرسی کل کشور همچنین در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه آیا تخلفاتی از مدیران بنیاد شهید مانند زریبافان برای سازمان بازرسی اثبات شده است یا خیر؟ گفت: این حوزه ربطی به سازمان بازرسی ندارد، این امر مربوط به کمیسیون تحقیق و تفحص بوده و از آنها باید سوال کنید. البته در صورت ثابت شدن هم ما حق نام بردن از هیچ شخصی را نداریم.سراج همچنین درباره 25 پرونده ای که رییس پیشین دیوان محاسبات درباره تشکیل آن ها خبر داده است، اظهار داشت: دادستان دیوان محاسبات در حال بررسی این 25 پرونده است و نتیجه را باید از آن ها پیگیری کرد.وی گفت: ما در تمام موضوعات ورود پیدا کرده ایم اما به دلیل حفظ حیثیت مدیران اطلاع رسانی نکردیم.رئیس سازمان بازرسی کل کشور خبر از ورود سازمان بازرسی به پرونده اماکن در فروشگاه های کشور داد و گفت: درباره واگذاری اماکن مانند CIP(تشریفات تجاری فرودگاهی) و صرافی ها تحقیقاتی انجام داده ایم و برنامه ای داریم که از این اماکن بازرسی شود تا ببینیم این مکان ها به چه کسانی و با چه شرایطی واگذار شده است.سراج افزود: طبق تحقیقات، این اماکن به نیروها و بازنشستگان فرودگاه ها و خانواده های آنها واگذار شده و در حال بررسی آن هستیم و امیدوارم به نتیجه خوبی نیز برسیم. , ...ادامه مطلب

به گزارش پایگاه خبری اخبار بانک، نحوه عملکرد سیستم پرداخت الکترونیک عوارض به صورتی است که با ورود خودرو های دارای برچسب پرداخت الکترونیکی عوارض به خطوط اختصاصی این سامانه در ایستگاههای عوارضی مبلغ مربوط از حساب پیش پرداخت برچسب کسر می شود. تهیه این برچسب از طریق مراجعه به اینترنت و ثبت درخواست در سایت، مراجعه حضوری به نمایندگان مجاز فروش، ایستگاه های عوارضی منتخب بانک مسکن امکان پذیر می باشد لازم بذکر است هزینه عبور از خطوط مربوطه بدون داشتن حساب جریمه ای ۲۰۰ هزار ریالی توسط پلیس راهنمایی و رانندگی به دنبال خواهد داشت. , ...ادامه مطلب

به گزارش اخبار بانک، غلامعلی صادقی دادستان خراسان رضوی در گفتگو با روزنامه خراسان به جزئیات تخلفات یکی از مدیران تعاونی اعتباری در مشهد را بیان کرد که گزیده ای از این گفتگو به شرح ذیل است:- سودجویی های کلان مدیران یک تعاونی اعتبار در مشهد در پوشش حدود هزار و ۴۰۰ میلیارد سپرده های واهی بوده است.- این گونه تخلفات در اشکال مختلف مانند خرید و فروش و نقل و انتقال املاک، سندسازی و یا ثبت نکردن برخی رقم های کلان در سیستم های رایانه ای تعاونی اعتبار رخ داده است.- ورود قاطع دادسرای مشهد به جرایم و تخلفات تعاونی های اعتباری موجب شد تا بسیاری از تخلفات به شهرهای دیگر کشور کشیده شود.- برخی از مدیران یک تعاونی، املاک را به قیمت چندین میلیارد تومان از شهروندان خریداری می کردند با این شرط که فروشنده مبلغ مذکور را در تعاونی اعتبار سپرده گذاری کند.- این در حالی است که مدیر مذکور همین ملک را با قیمت های دو برابر و حتی بیشتر به تعاونی اعتباری واگذار می کرد و در قبال آن با سندسازی برگه های سپرده دریافت می کرد تا سودهای کلان ناشی از این سرمایه گذاری را دریافت کند.- برخی برگه های سپرده گذاری میلیاردی در تعاونی اعتبار به نام افراد خاص صادر شده است و آنان سودهای کلان این مبالغ را دریافت می کردند در حالی که اصل پول در تعاونی اعتباری سرمایه گذاری نشده است.- در بعضی از موارد نیز دفترچه های سپرده گذاری برای افراد و به طور کاملاً معتبر صادر شده، اما مبالغ سپرده گذاری در سیستم های رایانه ای تعاونی ثبت نشده است.- برخی از املاک با قیمت های گزافی به نام تعاونی ثبت شده است در حالی که پس از کارشناسی های رسمی مشخص شد که قیمت واقعی این املاک چندین برابر کمتر از قیمت ثبت شده آن هاست.- قاضی صادقی دلیل این گونه تخلفات را سودجویی در واگذاری و فروش امتیاز تعاونی اعتباری به دیگران ذکر کرد و گفت: خریدار جدید امتیاز تعاونی که آن هم به صورت غیرقانونی رخ داده است بعد از ثبت قرارداد خرید با مشکلات زیاد و مراجعه سپرده گذارانی روبه رو می شود که تراز منفی در سرمایه های تعاونی را نشان می دهد و برخی افراد از این طریق به سودجویی های کلان می پردازند.- شهروندان حتی الامکان از فروش املاک خود به مدیران تعاونی های اعتباری خودداری کنند, ...ادامه مطلب